Assurance habitation en France pour 2020

Assurance habitation en France pour 2020

[wpsm_highlight color= »yellow »]Chaque année, de plus en plus d’offres d’assurance habitation sont proposées sur le marché. Leaders historiques de l’assurance en France, assureurs en ligne, bancassurances… Aujourd’hui, choisir un bon contrat d’assurance habitation relève d’un parcours du combattant. Entre les garanties, les exclusions, les franchises et les montants des cotisations, difficile de s’y retrouver. Mon Favoris fait le point pour vous et vous aide à trouver les meilleures assurances habitation en fonction de votre profil pour cette année 2020.[/wpsm_highlight]

Qu’est-ce-que une assurance habitation?

Vous êtes locataire ou propriétaire ? L’assurance habitation – aussi appelée assurance incendie – vous permet de protéger la valeur de votre habitation et de son contenu, mais aussi votre responsabilité en cas de dégâts causés à quelqu’un d’autre.

Pourquoi vous protéger ?

Que vous soyez propriétaire ou locataire d’un appartement ou d’une maison, vous êtes exposés à un certain nombre de risques. Une inondation, un incendie, un vol pendant vos vacances, une vitre brisée… Nul n’est à l’abri des petites et grandes catastrophes à la maison, même s’il est possible de limiter les risques.

Un filet de sécurité pour votre habitation et son contenu

La loi n’oblige pas à conclure une assurance habitation. Mais si un contrat d’assurance habitation est souscrit, la loi prévoit les risques minimums qui doivent être couverts. Le vol ne figure pas dans ces risques. Une assurance habitation ne couvre dès lors pas obligatoirement le vol. Il est donc essentiel de bien vous informer auprès de votre assureur ou de votre courtier et d’identifier les garanties que vous souhaitez inclure dans votre police avant de la souscrire.

Comment trouver la meilleure assurance habitation ?

Plusieurs critères à prendre en compte pour trouver la meilleure assurance logement !

Qu’est-ce qu’une bonne assurance habitation ? Difficile de répondre à cette question tant les profils, les besoins et les attentes des assurés divergent et tant l’offre de contrats multirisque habitation se développe de plus en plus.

Quelle assurance habitation choisir ? Que vous soyez locataire, propriétaire ou étudiant, la souscription d’une assurance habitation est obligatoire et/ou indispensable pour être couvert en cas de sinistre (incendie domestique, dégât des eaux, bris de vitre, etc.) et pour garantir votre responsabilité et celle des membres vivant sous votre toit en cas d’accident.

Avant de choisir son assurance habitation, il est important de faire le point sur différents critères de sélection :

  • Votre profil : Locataire, propriétaire, étudiant, jeune actif en colocation… Chaque assuré est différent et a des besoins spécifiques. Les assureurs présentent des contrats adaptés à tous les profils, ce sera donc votre premier critère de sélection ;
  • Vos besoins de garanties : Vous souhaitez couvrir une piscine ou une dépendance ? Vous disposez d’une collection d’objets d’art ? En fonction de votre situation et de votre patrimoine, vous serez dans l’obligation de souscrire à certaines options en complément de votre contrat MRH ;
  • Les exclusions et les clauses des contrats : Chaque contrat d’assurance présente des exclusions de garantie, il vous faudra étudier attentivement les clauses de votre contrat pour éviter les mauvaises surprises ;
  • Les franchises et les plafonds d’indemnisation : Il est très important de connaître le montant des franchises appliquées en cas de sinistre et d’accident, ainsi que les plafonds d’indemnisation lors de la souscription de votre contrat d’assurance habitation. Une offre alléchante avec des cotisations très basses peut dissimuler des franchises très élevées et des plafonds de remboursement assez faibles ;
  • Le tarif : Dernier critère de sélection et non des moindres, le tarif de votre assurance habitation. Selon nous, c’est le rapport qualité/prix qui fera l’un des principaux atouts de la meilleure assurance habitation en fonction de votre profil.

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Liste détaillée des meilleurs assurances en France pour 2020

La formule Assurance Habitation Éco d’Amaguiz
Amaguiz Formule Éco

  • Incendie
  • Dégât des eaux
  • Vol et vandalisme
  • Bris de glace
  • Tempête, grêle, neige
  • Catastrophes naturelles et technologiques
  • Responsabilité civile
  • Défense de l’assuré
  • Assistance habitation
À partir de 7€/mois TTC*

*Tarif au 25/03/2019 pour un studio.

  • Pourquoi souscrire une assurance habitation jeune actif chez Amaguiz ?
  • Amaguiz présente une offre d’assurance habitation avec un rapport qualité/prix idéal pour les jeunes actifs avec tarif très attractif : à partir de 7€/mois pour un studio avec la formule ECO
  • Une souscription simple et ultra-rapide directement en ligne
  • Un seul espace en ligne pour gérer l’ensemble de ses contrats d’assurance
  • Des garanties essentielles : responsabilité civile, dégât des eaux, événements climatiques, vol, etc.
  • Un large choix d’options pour étendre sa protection à moindre coût : dommages électriques, remplacement à neuf, etc.
  • Une assistance 24h/24 et 7j/7

Devis Assurance Habitation pour locataire

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Devis en ligne

Pour rappel, la souscription d’une assurance habitation pour un locataire est obligatoire. Le locataire est responsable des dommages qu’il pourrait causer à l’immeuble le temps de sa location. On parle de garantie des risques locatifs. Dans la majorité des cas, le propriétaire demandera au locataire lors de la remise des clefs, une attestation d’assurance habitation pour vérifier que ce dernier respecte ses obligations. N’hésitez pas à effectuer une simulation en ligne afin de trouver l’assurance adéquate à votre situation !

En plus de la responsabilité civile, l’assurance habitation protégera les locataires contre :

  • Les incendies ;
  • Les dégâts des eaux ;
  • Les vols et les cambriolages ;
  • Les bris de glaces ;
  • Les dommages électriques ;
  • Les événements climatiques ;
  • Les catastrophes naturelles ;
  • Les catastrophes technologiques ;
  • Les attentats et les actes terroristes.

Quelle est la meilleure assurance habitation pour locataire ?

Selon nous, la meilleure assurance habitation pour locataire est le contrat MRH proposé par la Matmut.

La formule Assurance Habitation MRH de la Matmut
Matmut MRH Locataire

  • Responsabilité civile vie privée et familiale
  • Protection juridique suite à accident
  • Responsabilité civile locative
  • Incendie, explosion, attentats
  • Dommages électriques
  • Dégâts des eaux
  • Evénements climatiques : tempêtes, grêle, gel, inondation
  • Vol, vandalisme
  • Bris de glaces
  • Assistance en cas d’urgence après sinistre, 24h/24 et 7j/7
À partir de 14€/mois TTC*

*Tarif au 25/03/2019 pour un T2.

  • Pourquoi souscrire une assurance habitation locataire chez la Matmut ?
  • Un assureur historique français ;
  • Un seul contrat avec toutes les garanties indispensables pour assurer votre logement en tant que locataire (responsabilité civile, dégâts des eaux, incendies et risques annexes, vol, etc.) ;
  • Un rapport qualité/prix très intéressant (un contrat MRH à partir de 14€/mois) ;
  • De nombreuses garanties annexes pour confectionner une assurance habitation sur-mesure (rééquipement à neuf, protection juridique, canalisations extérieures, etc.) ;
  • Des offres promotionnelles présentées régulièrement ;
  • Une indemnisation en valeur de remplacement à neuf pendant 24 mois puis valeur de remplacement avec 10% de vétusté par an dans la limite de 80% ;
  • Des franchises de 140€ ;
  • De nombreux services d’assistance 24h/24 et 7j/7 (retour au domicile, hébergement, dépannage serrurerie et plomberie, etc.).
La formule Assurance Habitation MRH de la Maaf
Maaf Formule intégrale

  • Incendie, vol, dégâts des eaux
  • Dommages électriques aux bâtiments
  • Dommages électriques aux appareils
  • Inondation
  • Avalanches et poids de la neige
  • Surconsommation suite à une fuite d’eau
  • Assistance 24h/24, 7j/7
  • Rééquipement à neuf du mobilier
  • Reconstruction à neuf du logement
À partir de 256€/an TTC*

*Tarif au 25/03/2019 pour un T4.

  • Pourquoi souscrire une assurance habitation propriétaire chez la MAAF ?
  • Un poids lourd de l’assurance en France ;
  • Des garanties adaptées aux différents profils de propriétaires avec 2 formules différentes dont la formule intégrale, particulièrement adaptée aux propriétaires de logements bien équipés ;
  • Un patrimoine mobilier et immobilier protégé ;
  • Un rapport qualité/prix très intéressant ;
  • Une garantie responsabilité civile étendue (tous les proches du propriétaire sont également couverts par l’assurance habitation de la MAAF ;
  • De nombreuses options complémentaires pour confectionner une assurance habitation sur-mesure (garantie murs de clôture, canalisations extérieures, appareils nomades, etc.) ;
  • Une indemnisation étendue : valeur de reconstruction à neuf quelle que soit la vétusté de l’immeuble, valeur de remplacement à neuf sur les équipements, valeur de remplacement à neuf pendant 24 mois sur l’électroménager, etc ;
  • De nombreux services d’assistance 24h/24 et 7j/7 : une assistance immédiate en cas d’accident ou de sinistre.
La formule Assurance Habitation propriétaire non occupant d’AXA
axa Formule Propriétaire non occupant

  • Incendie
  • Catastrophes technologiques
  • Attentats et actes de terrorisme
  • Catastrophes naturelles
  • Tempête, grêle, neige
  • Dégât des eaux et gel
  • Responsabilité civile, défense et protection juridique
  • Vol et vandalisme à l’extérieur et au domcile
  • Capital sécurité
  • Contenu des bâtiments assurés
  • Perte de loyer
Prix sur devis

 

*Tarif au 25/03/2019 pour un T3.

  • Pourquoi souscrire une assurance habitation propriétaire non-occupant chez AXA ?
  • AXA, une marque mondiale d’assurance ;
  • Les garanties essentielles pour sécuriser votre patrimoine : l’assurance propriétaire non-occupant vous permet de bénéficier de garanties indispensables pour protéger et gérer votre bien (dégâts des eaux, dommages électriques, catastrophes naturelles, etc.) ;
  • Une responsabilité civile de propriétaire non-occupant pour vous couvrir si les dommages proviennent d’un défaut d’entretien ou d’un vice de construction de votre part ;
  • Loyers maintenus en cas de sinistres importants ou de vacances locatives ;
  • Assistance immédiate : en cas d’accident ou de sinistre, AXA prend en charge les frais de déplacement pour vous rendre sur place ;
  • Équipements et aménagements garantis jusqu’à 5000€ (dont électroménager) ;
  • Bons plans et avantages pour tous les clients AXA (location d’un véhicule, ameublement, déménagement, diagnostics obligatoires, etc.).

 

 

Merci c’était tout pour cet article nous espérions qu’il vous sera utile, et n’oubliez pas il est toujours important de s’assurer!

 

[wpsm_highlight color= »red »]Bonne année 2020![/wpsm_highlight]

 

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